20.02.2013 - 3.1 Antwort betr. Kosten für Kontoführungsgebühren ...

- behandelt nach TOP 8 im öffentlichen Teil -

Herr Stabe hatte folgende Fragen gestellt:

1.    In welcher Höhe zahlt die Stadt zur Zeit Kontoführungsgebühren und
 

2.    Wie hoch wären die Kontoführungsgebühren, wenn wir nur noch ein Konto unterhalten  
würden.

Herr Szymczak führt zur Beantwortung der Anfrage folgendes aus:

Zu 1:

Die Stadt zahlte im letzten Jahr rund 80.000,-- Euro an Kontoführungsgebühren. Diese setzten sich aus den auf den jeweiligen Bankkonten gebuchten Buchungsposten zu den jeweiligen Postenpreisen zusammen. Auch im Jahr 2013 werden sich annähernd gleiche  Kosten ergeben. Die aus- und eingehenden Zahlungsströme werden von dem Sachgebiet Finanzen und Zahlungsverkehr beobachtet und soweit möglich wirtschaftlich und kostengünstig optimiert.

Zu 2:

Bei nur noch einem Girokonto wären die Kontoführungskosten höher.

Begründung:  Bei den  8 verschiedenen Banken werden für die unterschiedlichen Dienstleistungen (z.B. Einzahlungen, Auszahlungen, Scheckeinreichungen, beleghaften und beleglosen Lastschriften, Auslandszahlungen) jeweils unterschiedliche Preise berechnet. Diese differieren z. B.  bei Barzahlungen von 0,18 € bis 12,50 € oder bei Eilaufträgen von 1,00 € bis 7,66 €. Nicht immer ist das gleiche Kreditinstitut in allen Preisen das günstigste.  

Die jeweiligen Zahlungsströme werden soweit möglich kostenreduzierend optimiert auf die jeweiligen Bankkonten mit den günstigsten Postengebühren gelenkt. So hat der Bereich Buchhaltung & Finanzen  im vergangenen Jahr z.B. die Verwarngeldzahlungen für Parkverstöße durch Änderung der Zahlungsverkehrsvordrucke auf das hierfür kostengünstigste Bankkonto gesteuert.

Insofern sind wir bezüglich der Bankgebühren zurzeit gut aufgestellt, beobachten die Anbieter und handeln bei Preisänderungen und Zahlungsstromänderungen kurzfristig. Aktuell untersuchen wir gerade, ein Girokonto ( Bundesbank) zu schließen.

Eine genaue Ermittlung, wie hoch die Kosten bei jedem Bankkonto wären bedarf aufgrund der Veränderungen gegenüber dem Vorjahr und der unterschiedlichen Preise einer intensiven Auswertung der aktuellen Buchungsposten.

Nachfragen von Herr Aslanidis beantworten Herr Bürgermeister Saxe und Herr Szymczak.

Der FiPA nimmt die
Antwort zur Kenntnis.